Produkty

INWESTYCJE

W naszej ofercie znajdą Państwo zarówno klasyczne jak i alternatywne formy inwestowania. Szeroka gama produktów inwestycyjnych na rynku pozwoli nam dobrać konkretny produkt dla każdego klienta, a nasi doświadczeni doradcy wesprą Państwa na początku drogi inwestowania swoją wiedzą i doświadczeniem.

 

Specjaliści finansowi dbają o potrzeby Klientów na bieżąco reagując na aktualną sytuację rynkową i regularnie przesyłając pełną informację na temat wyników portfela.

 

Wśród oferowanych produktów posiadamy fundusze inwestycyjne czołowych polskich i zagranicznych TFI, programy oszczędnościowe oraz niestandardowe rozwiązania dla wymagających klientów.

 

PROGRAMY INWESTYCYJNE – są to rozwiązanie dla osób chcących ulokować swoje oszczędności i mieć do nich łatwy dostęp, jeśli w ich życiu pojawią się nieprzewidziane wydatki. Istnieje możliwość dostępu do wielu zróżnicowanych geograficznie i przedmiotowo rynków inwestycyjnych za pośrednictwem jednej umowy.

INWESTYCJE NA INDYWIDUALNE ZAMÓWIENIE:

– Inwestowanie w whisky – inwestycja polegającą na zakupie kolekcjonerskich butelek whisky i obrót nimi na platformie World Whisky Index. Inwestujemy tylko w szkocką whisky Single Malt. W przeciwieństwie do blended whisky, która zawiera wiele rodzajów whisky, produkuje się w mniejszych ilościach. Tym samym Single Malt jest niezmiernie ceniona przez kolekcjonerów.;

– Inwestycja En Primeur – inwestycja polegająca na zakupie wina leżakującego jeszcze w beczkach. Ceny najlepszych win mogą w krótkim czasie zwiększały się o kilkaset procent. Bieżąca wycena inwestycji dzięki notowaniu na giełdzie Liv-ex. Minimalna inwestycja: 2500 GBP. Inwestcja dostępna TYLKO dla 200-250 inwestorów z Polski rocznie.

 Wine Banking – Klient inwestuje w wino poprzez zakup 12-butelkowych skrzynek. Inwestycja w wino to inwestycja w dużej mierze niezależna od rynków kapitałowych. Również konstrukcja tej inwestycji (kupno fizycznie istniejących skrzynek wina) uniezależniają od zawirowań na rynkach kapitałowych. Oczywiście spadki na giełdach mają wpływ na rynek wina, ale w bardzo ograniczonym zakresie.

– Inwestowanie w sztukę – W związku z rozwojem rynku dzieł sztuki w Polsce oferujemy Państwu fachowe doradztwo w zakresie tej formy lokowania kapitału. Dzięki wiedzy i doświadczeniu oferujemy usługę na najwyższym poziomie. Dostarczamy wszystkich niezbędnych informacji, które pozwolą dokonać możliwie najbardziej trafnego wyboru i uniknąć typowych błędów przy zakupie dzieła sztuki

– Złoto Inwestycyjne – Metale szlachetne, w szczególności złoto znane są i pożądane od tysiącleci jako środki wymienne . Złoto przeżyło wszystkie waluty, znane jest na całym świecie. Zwłaszcza w czasach wysokiej inflacji każdy powinien zastanowić się, w jaki sposób najlepiej chronić posiadany majątek i pieniądze. Obok inwestycji w dobra materialne metale szlachetne stanowią doskonałą alternatywę.

UBEZPIECZENIA NA ŻYCIE

Ubezpieczenia na życie to ważny, choć często bagatelizowany aspekt naszego bezpieczeństwa finansowego.

Głównym celem ubezpieczeń jest zapewnienie ochrony osobie ubezpieczonej i osobom bliskim przed negatywnymi skutkami zdarzeń losowych – śmierci, poważnego zachorowania, wypadku.

W swojej ofercie Kancelaria Finansowa ITM posiada ubezpieczenia życiowe wielu renomowanych towarzystw ubezpieczeniowych, dzięki czemu dobranie odpowiedniego ubezpieczenia odbywa się na drodze analizy potrzeb konkretnego klienta.

 

W ramach świadczonych usług zapewniamy bezpłatnie również kompleksową analizę dotychczas posiadanych polis.

EMERYTURY, OSZCZĘDZANIE

W rzeczywistości kształtowanej przez bezustannie zmieniające się prawo, jedyną pewną emeryturą jest to, o co sami zadbamy. Kierując się tą zasadą pomagamy naszym klientom zaplanować ich przyszłość finansową. W tym celu, po dokonaniu dokładnej analizy potrzeb i możliwości finansowych, dobieramy takie rozwiązania, które pozwolą nam w sposób nieobciążający nadmiernie naszego portfela odłożyć pieniądze na emeryturę, zapewnienie przyszłości dzieciom czy spełnienie marzeń.

UBEZPIECZENIA MAJĄTKOWE

Najbardziej znanym rodzajem ubezpieczenia jest obowiązkowe ubezpieczenie OC pojazdu oraz Auto Casco – w Kancelarii Finansowej zadbamy o dobranie takiej oferty, które zapewni faktyczną ochronę na poziomie jakiego Państwo potrzebują.

 

Ponadto nasi doradcy rekomendują rozwiązania, które pozwolą zabezpieczyć Państwa majątek przed negatywnymi skutkami sytuacji losowych takich jak zalanie, pożar czy inne wydarzenia.

W naszej ofercie znajdują się:

  1. ubezpieczenie domu
  2. ubezpieczenie mieszkania
  3. ubezpieczenie elementów stałych domu/mieszkania oraz ubezpieczenie mienia ruchomego
  4. ubezpieczenie domku letniskowego
  5. ubezpieczenie OC najemcy

ubezpieczenie OC w życiu prywatnym

KREDYTY I POŻYCZKI

Kredyty:

Profesjonalnie doradzamy w temacie kredytów bankowych. Pomagamy w wyszukaniu najlepszej oferty, negocjacjach z bankami oraz kompletowaniu dokumentacji.

Pomagamy w obniżeniu rat spłacanych już kredytów.

Konsolidujemy wiele zobowiązań w jedną, wygodną do spłaty ratę.

Analizujemy umowy bankowe pod kątem szukania oszczędności dla Klienta.

Zapraszamy do kontaktu:

  • Biznes: pomożemy dopasować ofertę bankową do potrzeb firmy: linia obrotowa, kredyty inwestycyjne, pożyczki na bieżące finansowanie działalności, zakup samochodów, maszyn (w tym leasing), faktoring, gwarancje bankowe.
  • Rolników: kredyty na budowę i rozbudowę gospodarstwa rolnego, inwestycje w nowe obszary działalności, zakup maszyn rolniczych, zakup ziemi rolnej.
  • Osoby fizyczne: finansowanie zakupu i budowy nieruchomości, wydatków bieżących (pożyczki konsumpcyjne)
  • Wolne zawody: kredyty bez dokumentów finansowych dla wybranych zawodów, nawet na 12 lat, bez wymogów zabezpieczenia nieruchomością, minimum formalności
KARTY MEDYCZNE/ UBEZPIECZENIA ZDROWOTNE

Oferujemy Państwu dostęp do prywatnej opieki medycznej, czyli wizyty u lekarzy specjalistów, badania kontrolne, diagnostykę bez oczekiwania w kolejkach.

Pomożemy w doborze odpowiedniego pakietu indywidualnego lub rodzinnego, biorąc pod uwagę potrzeby i możliwości finansowe konkretnego klienta.